Os bancos tradicionais estão em um ponto crucial de transição, equilibrando práticas consagradas e a necessidade urgente de transformação e adaptação digital. Hoje, os consumidores não apenas desejam, mas esperam inovações rápidas e acesso conveniente através de canais digitais. Eles anseiam por uma experiência personalizada, onde seus bancos não apenas ofereçam produtos, mas também entendam suas necessidades específicas, entregando soluções sob medida no momento exato. Para os bancos, isso não se resume a pequenas melhorias incrementais; trata-se de uma transformação profunda e abrangente.
Executivos de bancos podem se sentir sobrecarregados ao contemplar as mudanças necessárias em toda a organização, abrangendo diferentes equipes e funções. Neste contexto, a utilização de um framework torna-se vital, servindo como um guia que enfatiza o empoderamento de pessoas, a adaptação de processos e o fomento à colaboração interdisciplinar, elementos essenciais para iluminar o caminho para a transformação.
É fundamental reconhecer que a transformação é quase impossível sem o comprometimento e engajamento das lideranças. Os líderes de uma organização são os principais responsáveis por modelar a receptividade à mudança, demonstrando através de suas ações e atitudes a importância de renovar práticas antigas. O sucesso de qualquer transformação depende significativamente do sinal que os líderes enviam a seus times sobre a importância e a necessidade de adaptar-se a novas maneiras de operar.
Os Líderes Assumem a Mudança
Os processos operacionais tradicionais muitas vezes não são suficientemente adequados para suportar as transformações digitais, que exigem soluções ágeis e em tempo real. A adoção de práticas Lean-Agile pode transformar esses modelos operacionais, tornando as organizações mais ágeis e responsivas. Isso permite que líderes e equipes colaborem de maneiras mais eficazes, criando vantagens competitivas significativas.
Adotar práticas Lean-Agile não significa simplesmente adicionar mais processos ou aumentar a complexidade, embora possa parecer assim para quem observa de fora. Ao contrário, é um processo que demanda um comprometimento ativo dos executivos e não é apenas uma tendência passageira. As práticas Lean-Agile focam em redefinir a maneira como o trabalho é realizado, com o objetivo de entregar valor aos clientes de forma mais rápida e eficiente. Nesse contexto, o SAFe oferece uma abordagem estruturada que está alinhada aos objetivos de negócios, com a liderança Lean-Agile desempenhando um papel central na condução dessa transformação.
Os executivos de bancos podem ganhar significativamente ao implementar metodologias Lean-Agile, especialmente em termos de mudança estrutural na tomada de decisões. Aqui estão três mudanças valiosas que as práticas Lean-Agile promovem na liderança, facilitando a transição de uma tomada de decisão centralizada para uma descentralizada, que empodera equipes autônomas:
- Abraçar a Mudança Proativamente – Desenvolvendo de uma mentalidade Lean-Agile que coloca foco em impulsionar a mudança de forma proativa para ajudar seus times a enfrentar as incertezas sem medo, porque você os ajuda a terem uma visão geral e o valor que seus trabalhos trazem para o futuro do banco.
- Modelar a Cultura que Você Deseja Ver – Adotar uma abordagem de liderança que prioriza a aprendizagem contínua, adaptação e engajamento em vez de comando e controle é essencial para fomentar a confiança e minimizar a resistência dentro das equipes. Demonstrar uma abertura às práticas Lean-Agile e liderar pelo exemplo são ações cruciais para facilitar as mudanças culturais necessárias para a aceitação de novos modelos de negócios.
- Champion Innovation – A resposta proativa às mudanças, que envolve minimizar riscos por meio da divisão de metas em iterações, permite a criação de ambientes seguros para que os times possam testar e aprender conforme novas informações surgem. Essa estratégia ajuda também a eliminar os silos organizacionais, fomentando a colaboração entre diferentes disciplinas e garantindo que todos mantenham o foco nos objetivos estratégicos do banco.
A adoção de práticas Lean-Agile nos bancos promove uma cultura de confiança, colaboração e melhoria contínua, beneficiando líderes ao permitir que a instituição responda às demandas dos clientes de maneira mais rápida e lucrativa. Essa abordagem também contribui para um ambiente de trabalho no qual as equipes se tornam mais engajadas, produtivas e satisfeitas, graças ao aumento da colaboração entre diferentes disciplinas e à capacidade de entregar valor e inovação de forma contínua e previsível.
Mirando em Outcomes em vez de Outputs
Ao adotar o principio de mudança com o SAFe, você contará com o apoio das sete competências essenciais do framework, incluindo a Liderança Lean-Agile. Essas competências são fundamentais para transformar os modelos de negócios, alinhando os objetivos estratégicos aos resultados alcançados, em vez de apenas aos produtos entregues. No contexto do SAFe, é importante diferenciar “output”, que se refere aos recursos ou produtos criados, de “outcome”, que representa o valor real ou resultado obtido pelos clientes que utilizam esses produtos. Enquanto o output foca no processo de produção (“como”), o outcome concentra-se no impacto final ou benefício (“o quê”).
Por exemplo:
- Entrega Agile de Produto garante o desenvolvimento de um fluxo contínuo de produtos bancários que atendem com precisão às necessidades dos clientes – desde depósitos a empréstimos e investimentos. O outcome é a adoção do produto e a receita adicional em decorrência do valor entregue, e não pelo fato de ter desenvolvido o produto.
- Enterprise Solution Delivery ajuda bancos a assumirem processos sofisticados e rigorosos para construir, suportar e entender o propósito e missão de manter sistemas “vivos” que definirão a integração do sistema financeiro e o open banking no futuro. O outcome é o engajamento, a expansão de mercado e a receita gerada pelo sistema, não o sistema em si.
- Agilidade Organizacional permite a flexibilização e adaptação imediata à medida em que mudanças do mercado são percebidas – algo que uma estrutura de gerenciamento hierárquica não pode fazer facilmente. O outcome é a habilidade. O output é a melhoria do processo que possibilitou essa capacidade.
- Cultura de Aprendizado Contínuo encoraja indivíduos —e o banco—a incrementarem conhecimento, competências, performance e inovação continuamente, para que você seja capaz de acompanhar ou superar os disruptores do mercado. You’ll also meet the constantly changing expectations of workers, customers, and stakeholders. O outcome é a habilidade de manter o ritmo. Os outputs são os aprendizados contínuos que tornam isso possível.
Competências eficazes mudam o foco de gerar resultados para alcançar resultados que impactam positivamente os objetivos, como satisfação do cliente, crescimento de mercado e rentabilidade sustentável.
Executivos de Bancos Desempenham Papel Fundamental na Promoção de Mudanças Transformadoras
Resistir à mudança é ineficaz, pois ela é inevitável. Portanto, adotar estratégias para abraçar a transformação digital de maneira que aumente a contribuição no crescimento do banco e ofereça vantagens competitivas é essencial. Não se intimide com os termos do Lean-Agile. O SAFe, por exemplo, não é uma receita inflexível, mas sim um framework projetado para oferecer uma abordagem sistemática e escalável que pode ser adaptada ao contexto específico do seu banco.
A questão central não é simplesmente adotar uma nova metodologia, mas sim mudar a forma e a maneira como seu banco opera. Uma transformação digital eficaz requer o compromisso da liderança. Reconhecendo a necessidade essencial de mudança e adotando uma abordagem focada em alcançar resultados estratégicos, você pode guiar seu banco para uma verdadeira agilidade de negócios. Essa transformação o preparará para enfrentar os desafios da economia digital atual e futura, garantindo excelência operacional e competitiva.
Referências:
Fonte:
Adaptado de SAFe® for Banking, Como Práticas Lean-Agile Apoiam Executivos de Bancos a Promover Transformações.
